Zwolnienie z podatku od zysków kapitałowych
po spełnieniu warunków wieku i systematyczności wpłat (szczegółowe informacje poniżej).
Elastyczność inwestycji
brak obowiązku regularnych wpłat, można je czasowo zmniejszyć, zawiesić i w każdej chwili wypłacić zgromadzone środki lub ich część.
Zabezpieczenie finansowe bliskich
w przypadku śmierci właściciela IKE zgromadzone środki podlegają dziedziczeniu, można także uposażyć dowolne osoby – również niespokrewnione.
Szeroki wybór subfunduszy
13 subfunduszy o zróżnicowanym potencjale zysku i poziomie ryzyka.
IKE jest dostępne
dla każdej osoby, która ukończyła 16 lat.
Małoletni może dokonać wpłaty
tylko wtedy, gdy otrzymuje wynagrodzenie za pracę.
Pierwsza wpłata
min. 500 zł.
Kolejne wpłaty
min. 100 zł.
Ustalony ustawowo limit rocznych wpłat
limit obowiązujący w 2019 roku wynosi 14 295 zł
limit obowiązujący w 2020 roku wynosi 15 681 zł.
13 dostępnych subfunduszy Santander FIO
wyłącznie w polskich złotych.
Możliwość
posiadania kilku subfunduszy.
Założenie IKE
wymaga podpisania umowy (która jest jednocześnie zleceniem nabycia jednostek) i wpłaty środków.
Ogólne warunki zwolnienia z podatku od zysków kapitałowych
1. ukończenie 60 lat lub 55 lat i nabycie uprawnień emerytalnych
2. dokonywanie wpłat w min. 5 latach kalendarzowych lub dokonanie ponad połowy wartości wpłat na min. 5 lat przed dniem złożenia zlecenia wypłaty
warunku, o którym mowa w pkt. 2, nie stosuje się w stosunku do środków przeniesionych z programu emerytalnego na IKE
Warunki zwolnienia z podatku od zysków kapitałowych dla osób urodzonych od 1.01.1946 do 31.12.1948
dokonywanie wpłat na IKE w min. 4 latach kalendarzowych lub dokonanie ponad połowy wartości wpłat na min. 4 lata przed dniem złożenia zlecenia wypłaty.
Warunki zwolnienia z podatku od zysków kapitałowych dla osób urodzonych do 31.12.1945
dokonywanie wpłat na IKE w min. 3 latach kalendarzowych lub dokonanie ponad połowy wartości wpłat na min. 3 lata przed dniem złożenia zlecenia wypłaty).
Sprawdź, ile możesz zyskać dzięki IKE
Kalkulator przedstawia symulację wartości zgromadzonego kapitału w przypadku systematycznych, miesięcznych lub rocznych wpłat.
Kalkulator bierze pod uwagę wysokość miesięcznej lub rocznej wpłaty, okres inwestycji oraz przewidywaną przez użytkownika roczną stopę zwrotu z inwestycji. Kalkulator nie uwzględnia ewentualnych opłat związanych z uczestnictwem w Funduszu Santander FIO oraz podatku od zysków kapitałowych. Maksymalny, roczny limit wpłat na IKE w 2019 roku wynosi 14 295 zł.
Ważne: pamiętaj, że to tylko symulacja, a faktyczne stopy zwrotu mogą być inne.
Wartość aktywów netto niektórych subfunduszy może cechować się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego. Niektóre subfundusze mogą inwestować więcej niż 35% aktywów w papiery wartościowe emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa lub NBP.
Dane finansowe Subfunduszy i opis czynników ryzyka znajdują się w Prospekcie Informacyjnym Funduszu Santander FIO, dostępnym na stronie: SantanderTFI.pl oraz u Dystrybutorów Funduszu, z którym należy się zapoznać przed dokonaniem inwestycji.
Subfundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik musi liczyć się z możliwością straty przynajmniej części wpłaconych środków.
EN
Kontakt